Các yếu tố ảnh hưởng tới chương trình đầu tư EB-5

Hiện nay chương trình đầu tư định cư Eb-5 là chương trình định cư Mỹ được quan tâm nhiều nhất hiện nay. Bên cạnh quy trình thực hiện thì các yếu tố ảnh hưởng tới chương trình đầu tư EB-5 cũng là vấn đề được các nhà đầu tư quan tâm và tìm hiểu.

1. Nguồn gốc tiền đầu tư

Đây được đánh giá là yếu tố mang tính quyết định đầu tiên đến sự thành công của nhà đầu tư EB5. Một nguồn tiền đảm bảo theo tiêu chuẩn của Bộ nhập tịch và di trú Hoa Kỳ USCIS sẽ giúp nhà đầu tư đảm bảo việc nhận thẻ xanh có điều kiện.

Các nguồn hình thành đầu tư:

-  Mua bán bất động sản: Cần chứng minh nguồn gốc thu nhập phát sinh để mua bất động sản trước đây và hồ sơ mua bán đầy đủ. Việc bán bất động sản cần cung cấp đầy đủ bộ hồ sơ bao gồm hợp đồng mua bán công chứng, giấy chứng nhận quyền sở hữu dưới tên nhà đầu tư và chuyển giao cho người mua, hồ sơ đóng thuế thu nhập cá nhân của người bán, hồ sơ sao kê ngân hàng thể hiện thanh toán tiền mua nhà.

Lưu ý: Nếu thời gian phát sinh tài sản trước 2006 thì có thể sử dụng giải trình một số thông tin liên quan đến nguồn tiền mua nhà (xác nhận công việc, hợp đồng lao động…)

-  Chuyển nhượng / thế chấp cổ phần công ty: Cần chứng minh nguồn gốc tiền góp cổ phần đầu tư vào doanh nghiệp, hồ sơ tài chính của công ty chứng minh giá trị cố phần tại thời điểm chuyển nhượng/ thế chấp, hồ sơ ngân hàng thể hiện dòng tiền thu nhập vào tài khoản nhà đầu tư

Lưu ý: Hồ sơ chuyển nhượng thế chấp phải thực hiện đầy đủ thủ tục, Nghĩa vụ đóng thuế và cung cấp đầy đủ hồ sơ

- Cho tặng, thừa kế: Nguồn tiền được hình thành từ bên thứ 3 (bố mẹ, anh chị em…), cần chứng minh nguồn gốc hình thành giá trị cho tặng.

Lưu ý: Hồ sơ cho tặng phải được công chứng mà thực hiện thủ tục đóng thuế đầy đủ.

- Vay mượn/ thế chấp: Sử dụng tài sản để thế chấp và vay khoản tiền đầu tư. Cần chứng minh nguồn gốc hình thành tài sản dung để thế chấp.

Lưu ý: Hồ sơ vay phải thể hiện đúng mục đích khoản vay là dung để đầu tư.

2. Dự án đầu tư

Số lượng công việc làm tạo ra và khả năng đảm bảo kinh doanh và hoàn trả vốn

- Số công việc làm tạo ra: Nếu nhà đầu tư tham gia EB5 theo diện đầu tư gián tiếp thông qua trung tâm quản lý quỹ khu vực thì số công ăn việc làm sẽ được tính theo công việc trực tiếp và gián tiếp gia tăng từ giá trị dự án. Báo cáo số liệu công việc làm tạo ra có thể xây dựng theo phương pháp số lượng công việc hoặc giá trị tăng thêm.

Yếu tố quan trọng: Các dự án lựa chọn nên có lượng đệm việc làm dư ra cho nhà đầu tư với tỷ lệ cao (trên 50%). Nhà đầu tư cần chú ý đến quy mô dự án và số lượng công việc theo báo cáo để đưa ra dự đoán của chính bản thân về độ tin cậy của số liệu.

- Khả năng kinh doanh

Yếu tố đánh giá: Ngoài số liệu được cung cấp từ bản báo cáo kế hoạch kinh doanh, nhà đầu tư cần chú ý những yếu tố như vị trí dự án , lĩnh vực kinh doanh dự án, nhu cầu về sản phẩm – dịch vụ mà dự án cung cấp. Và về kinh nghiệm của chủ đầu tư trong lĩnh vực kinh doanh của dự án – kinh nghiệm về tài chính của trung tâm quản lý vùng (RC).