Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 có mấy giai đoạn

Chương trình đầu tư định cư EB-5 tại Mỹ có hai giai đoạn chính. Giai đoạn đầu tiên là gia đoạn xin thẻ xanh có điều kiện, hay người ta còn gọi là I-526. Sau đó là giai đoạn 2 là giai đoạn xin xóa điều kiện và lấy thẻ xanh vĩnh viễn, hay còn gọi là I-829. Mỗi giai đoạn này đều ẩn chứa những rủi ro nhất định.

Giai đoạn 1: xin thẻ xanh tạm thời

Ở giai đoạn 1: xin thẻ xanh Mỹ có điều kiện 2 năm, rủi ro có thể đến từ hai phía. Một là từ phía nhà đầu tư tham gia chương trình đầu tư định cư Mỹ, hai là từ phía các dự án đầu tư nằm trong chương trình đầu tQư EB-5
Về phía nhà đầu tư, rủi ro thường đến từ việc chứng minh 500.000 USD vốn đầu tư là số tiền hợp pháp theo yêu cầu của chương trình. Nhiều người cứ nghĩ là chỉ cần kê khai nguồn gốc của 500.000 USD, chẳng hạn như tiền bán nhà là được. Tuy nhiên, theo yêu cầu của Sở Di trú thì việc chứng minh nguồn tiền không dừng ở mức độ đó. Nó phải đi theo một cấu trúc giống như hình thác nước. Theo đó, nhà đầu tư kê khai rằng mình có 500.000 USD từ việc bán nhà thì phải nêu được nguồn gốc của số tiền mua căn nhà đó. Nếu căn nhà được mua năm 2015 với trị giá 10 tỷ đồng thì nhà đầu tư bắt buộc phải chứng minh được nguồn gốc của 10 tỷ đó. Nếu 710 tỷ đó xuất phát từ việc kinh doanh với vốn khởi điểm là 7 tỷ đồng thì phải tiếp tục chứng minh nguồn gốc của 7 tỷ đồng đó… Đây là một quá trình phức tạp mà nếu không cẩn thận có thể dẫn đến tình trạng hồ sơ bị kéo dài hoặc bị bác bỏ.

Nếu hồ sơ bị bác do lỗi không chứng minh được nguồn tiền thì nhà đầu tư có thể mất luôn phí quản lý trị giá khoảng 50.000 USD, tương đương 10% tổng số tiền đầu tư. Hơn nữa, đối với những dự án đã sử dụng nguồn vốn EB-5 để đầu tư thì việc hoàn vốn trong trường hợp hồ sơ bị bác sẽ rất nhọc nhằn. Thứ hai là rủi ro từ phía các dự án đầu tư nằm trong chương trình EB-5. Sau khi hồ sơ được nộp, nếu Sở Di trú Mỹ thẩm tra, thẩm định mà thấy dự án không đúng chuẩn mực theo quy chuẩn của EB-5, chẳng hạn hình thức tạo ra việc làm không khả thi, quy tắc sử dụng nguồn vốn không hợp lý, dự án không đảm bảo theo luật chứng khoán, luật kinh doanh Mỹ,… thì hồ sơ vẫn có thể bị bác.

2. Giai đoạn 2: giai đoạn xin thẻ xanh vĩnh viễn.

Ở giai đoạn xin xóa điều kiện và lấy thẻ xanh vĩnh viễn, rủi ro thường đến từ phía dự án. Sau 21 tháng từ ngày nhà đầu tư được cấp thẻ xanh có điều kiện, phía dự án phải chứng minh đã tạo ra đủ số việc làm mà Sở Di trú Mỹ yêu cầu, 10 việc làm trên mỗi suất đầu tư 500.000 USD. Nếu tại thời điểm đó, dự án chưa tạo ra được 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư thì khả năng xin xóa điều kiện là rất khó, và nhà đầu tư phải quay về Việt Nam làm lại từ đầu.

Tuy nhiên, theo số liệu mới của Sở Di trú Mỹ đã thống kế thì những hồ sơ đã được chấp thuận thẻ xanh có điều kiện thì có hơn 96% trong số hồ sơ đó đã được xóa điều kiện. Chính vì vậy, ở cả 2 giai đoạn của chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 đều tồn tại những rủi ro nhất định. Để có thể hiểu rõ và ngăn ngừa trước các loại rủ ro này khi tham gia chương trình EB-5 thì các nhà đầu tư nên tìm kiếm các công ty tư vấn di trú miễn phí (IBID, tuvanditru.com,…) để nhận được sự hỗ trợ từ các luật sư chuyên nghiệp và có kinh nghiệm về chương trình đầu tư định cư Mỹ.