Những điều cần biết về chuong trinh EB-5

Quy định của USCIS về dự án đầu tư

Để biết được dự án có đáp ứng đầy đủ những quy định của USCIS không, đầu tiên chúng ta cần biết rằng điều luật di trú Employment-Based Immigration: Fifth Preference EB-5 đã được Quốc Hội Hoa Kỳ tạo ra từ năm 1990 và đưa vào thi hành dưới sự quản lý của USCIS vào năm 1992 nhằm kích thích kinh tế và thu hút vốn đầu tư từ các nhà đầu tư nước ngoài.

USCIS sẽ điều hành điều luật này, và dưới họ là những Trung Tâm Vùng (Regional Center) được USCIS chỉ định, và bên dưới Regional Center là công ty phát triển dự án sẽ điều hành và phát triển dự án dưới sự chỉ đạo của Regional Center. Đồng thời, điều luật này quy định số tiền đầu tư $500,000 sẽ phải tạo ra ít nhất 10 công việc toàn thời gian, trực tiếp hoặc gián tiếp trong vòng hai năm, cho người bản xứ, gồm công dân, thường trú nhân và những cư dân hợp pháp ở trong vùng.

Những công việc trực tiếp và gián tiếp này phải là kết quả được tạo ra từ số tiền vốn do nhà đầu tư đưa vào dự án. Và thông thường thì việc tính tổng số công việc được tạo ra là trách nhiệm của Regional Center. Để hiểu được những chi tiết cụ thể về dự án được phát triển có đáp ứng những yêu cầu của chính phủ, nhà đầu tư có thể yêu cầu công ty phát triển dự án cung cấp hợp đồng đầu tư mẫu hoặc bản Private Placement Memorandum (PPM), vì trong bản PPM sẽ có bản Kế Hoạch Đầu Tư (Business Plan) và bản Báo Cáo Kinh Tế (Economist Report).

Business Plan sẽ nêu rõ những công việc trong dự án, bao gồm thông tin tài chánh, số nhà đầu tư, nhà thầu xây dựng, đơn vị ngân hàng, và những đơn vị liên quan khác. Economist Report sẽ là bản phân tích về số công việc, trực tiếp hoặc gián tiếp, sẽ được tạo ra từ dự án, và USCIS chỉ chấp thuận khi họ đã kiểm định và xét duyệt những thông tin về dự án.

Tổng số tiền cần đầu tư vào dự án

Nhà đầu tư phải có sẵn sàng $500,000 trong tài khoản cá nhân hoặc tài khoản của công ty phát triển dự án tại Hoa Kỳ, vì trước khi đơn EB-5 nộp cho USCIS thì số tiền này đã sẵn sàng là tiền mặt và có thể chuyển khoản vào dự án bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, tài khoản cá nhân của nhà đầu tư phải là tài khoản tín thác (escrow account) và số tiền $500,000 trong tài khoản này không thể được sử dụng với bất cứ lý do nào khác hơn là để đầu tư vào dự án.

Nhà đầu tư có thể chuyển số tiền mặt này vào tài khoản tín thác của chính họ bất cứ lúc nào, và họ sẽ được hưởng lãi suất ngân hàng trong quá trình đợi USCIS xét duyệt hồ sơ. Sau khi USCIS đã chấp thuận hồ sơ EB-5, nhà đầu tư sẽ ra lệnh chuyển số tiền $500,000 trong tài khoản tín thác vào tài khoản của công ty phát triển dự án. Điều này đồng nghĩa với việc nhà đầu tư sẽ quản lý tiền của mình cho đến khi hồ sơ EB-5 của nhà đầu tư đã được USCIS chấp thuận.

Nhà đầu tư có cần thiết phải chứng minh tài sản?

Nhà đầu tư chỉ cần chứng minh họ có đủ $500,000 và một số tiền phí nhỏ dành cho quản lý dự án và tiến hành đơn từ EB-5. Nhà đầu tư có thể chứng minh nguồn tiền này qua nhiều cách, ví dụ như họ đã tích lũy được qua thu nhập từ công việc làm; lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh của công ty; lợi nhuận từ mua bán bất động sản và chứng khoán; của hồi môn và thừa kế gia tài; hoặc gia đình có thể cho, tặng nhà đầu tư số tiền này. Cho dù nhà đầu tư chứng minh tài sản của mình bằng cách nào đi nữa, thì trước khi nộp hồ sơ EB-5 cho USCIS nhà đầu tư cũng phải có sẵn số tiền mặt $500,000 trong tài khoản.